Hierbij kun je denken aan je spaargeld en eventuele beleggingen, maar ook aan spullen. Zijn er bezittingen met financiële of emotionele waarde die je specifiek op wilt nemen in je testament?
In drie stappen je testament opstellen
Je testament opstellen kan voelen als een grote klus. Misschien weet je niet waar je moet beginnen of weet je niet goed wat je te wachten staat. Om je te helpen, hebben we het in drie simpele stappen samengevat.
Stap 1: zet je wensen op een rijtje
Dit is mogelijk de moeilijkste taak. Het is heel normaal om hier wat langer de tijd voor uit te trekken. Het kan fijn zijn om te beginnen met een lijstje, om het vervolgens weer even weg te leggen en later aan te vullen of aan te passen. Gun jezelf de tijd om er rustig over na te denken en stap voor stap tot een plan te komen. Wanneer je naar de notaris gaat (stap 2), is het handig als je de volgende vragen voor jezelf hebt beantwoord:
A. Wat wil je nalaten?
B. Aan wie wil je nalaten en in welke vorm?
Wanneer je voor jezelf helder hebt wat je wilt nalaten, kun je bedenken aan wie je na wilt laten. Hierbij kun je kiezen uit een erfstelling of een legaat. Met een legaat laat je een specifiek goed of (procentueel) geldbedrag na. Bij een erfstelling benoem je een of meerdere personen of goede doelen tot erfgenaam. Wanneer alle schulden, legaten en kosten van de erfenis zijn afgetrokken, krijgen de erfgenamen hun erfdeel.
C. Wie wordt de executeur?
Het is niet verplicht om een executeur aan te wijzen, maar het kan wel verstandig zijn om dit te doen. De executeur wikkelt je nalatenschap af. Wil je hier geen familielid of naaste mee belasten, dan kun je ervoor kiezen om het over te laten aan een professionele executeur. Sommige goede doelen bieden ook aan om de rol van executeur op zich te nemen. Wij doen dat bewust niet, om elke schijn van belangenverstrengeling te voorkomen.
Stap 2: Ga naar de notaris
Nadat je je wensen helder hebt, is het tijd om een notaris te kiezen. We raden aan om meerdere offertes op te vragen, omdat de prijzen flink kunnen verschillen. De notaris luistert naar je wensen om vervolgens de mogelijkheden met je te bespreken en advies te geven. Wanneer je personen en/of goede doelen opneemt in je testament, mag er bij de afwikkeling geen twijfel over bestaan wie je bedoelt. Zorg er dus voor dat je complete en exacte gegevens van je erfgenamen en legatarissen verzamelt.
Benodigde gegevens van een goed doel
Wil je nalaten aan een goed doel? Noteer dan hun tenaamstelling, vestigingsplaats, KvK- en ANBI / RSIN-nummer. Die benodigde gegevens van Doneer Effectief zijn:
Tenaamstelling:
Stichting Effectief Doneren
Vestigingsplaats:
Veldhoven
KvK-nummer:
85603295
ANBI / RSIN-nummer:
863680252
Bankrekening:
IBAN NL93 TRIO 0320 4478 55
t.n.v. Stichting Effectief Doneren
Stap 3: Onderteken je testament
Op basis van je wensen stelt de notaris een concepttestament op om thuis te controleren. Bespreek dit gerust in vertrouwen met ons. Wanneer eventuele aanpassingen zijn doorgevoerd, onderteken je het definitieve testament bij de notaris. De notaris bewaart je testament en stuurt jou een kopie voor je eigen administratie.
Doneer Effectief opgenomen in je testament?
Heb je Doneer Effectief opgenomen in je testament? Dan vinden we het fijn als je dat aan ons wilt laten weten. Dan kunnen we je bedanken en, als je dat wilt, informeren over de eventuele impact die je maakt. We gaan altijd vertrouwelijk met je bericht om en als je aangeeft verder geen contact te willen, dan respecteren we dat.
Fianna Nieuwenstein
Adviseur nalatenschappen
Van kleine vragen tot advies op maat, je mag altijd contact met me opnemen. Ik denk graag met je mee en je zit nergens aan vast.
fianna@doneereffectief.nl