Goede doelen opnemen in je testament
Voordelen van goede doelen in je testament
Overweeg je om één of meerdere goede doelen op te nemen in je testament? Dan zitten daar verschillende voordelen aan verbonden. Dit zijn een paar van de grootste pluspunten op een rij:
- Géén erfbelasting: Een enorm voordeel is dat je in Nederland géén erfbelasting betaalt wanneer je vermogen nalaat aan goede doelen die een Algemeen Nut Beogende Instelling (ANBI) zijn.
- Een waardevolle impact: Door bedachtzaam goede doelen te kiezen, kun je met één besluit ongekend veel positieve impact maken op de wereld.
- Een gevoel van rust en zekerheid: Door nu al te besluiten welke doelen in je testament passen, voorkom je dat je iets belangrijks voor je uitschuift.
Hoe neem ik een goed doel op in mijn testament?
Een goed doel opnemen in je testament is een van de krachtigste manieren om een positieve impact te maken op de wereld. Hoewel het vaak minder complex is dan mensen denken, is het belangrijk om weloverwogen het proces te doorlopen. Daarom raden wij aan deze 5 stappen te doorlopen.
Stap 1: Bedenk welke goede doelen je in je testament wilt vastleggen
Stap 2: Denk na over wat je wilt en kunt nalaten
Stap 3: Kies een passende vorm van nalaten (erfstelling vs legaat)
Stap 4: Stel (online) je testament op
Stap 5: Onderteken je testament bij een notaris
Hieronder nemen we je per stap mee in het proces. Je kunt ervoor kiezen om dit zelf te doorlopen, of dit samen te doen met een adviseur via onze helpdesk nalatenschappen.
Stap 1: Bedenk welke goede doelen je in je testament wilt vastleggen
Misschien heb je al een goed doel in gedachten om in je testament op te nemen. Toch is het goed om verschillende opties te overwegen, en te beseffen dat de mate van impact per goed doel enorm uiteenloopt. Zo maken sommige goede doelen tot wel 100x meer impact dan anderen.
Vind de juiste balans tussen persoonlijk en effectief
In een blog over goede doelen kiezen voor je nalatenschap, vertelt teamlid Fianna Nieuwenstein over het idee om het nalatenschap te verdelen over verschillende potjes, waaronder de potjes voor ‘betrokken geven’ en ‘effectief geven’. Het centrale idee hierbij is dat we niet alleen aan één soort goede doelen hoeven te geven, maar een mooie verdeling kunnen maken tussen goede doelen waarmee we ons persoonlijk betrokken voelen en goede doelen die op basis van onafhankelijk onderzoek de meeste impact maken.
Kies doelen die ook later nog impact maken (via goede doelen fondsen)
Zelfs de meest effectieve goede doelen van nu, zijn over 10 jaar misschien wel veel minder impactvol dan andere goede doelen. Sterker nog, het doel dat het meeste impact kan maken op moment van overlijden, bestaat nu mogelijk nog niet. Het is daarom verstandig om na te denken over hoe je nalatenschap kan meebewegen met veranderende omstandigheden, wat bijvoorbeeld erg goed kan door gebruik te maken van goede doelen fondsen.
Doneer Effectief biedt drie fondsen aan die gericht zijn op het ondersteunen van de meest impactvolle goede doelen. Op basis van het advies van onafhankelijke onderzoeksinstellingen die goede doelen beoordelen, wordt elk kwartaal bepaald welk doel op dat moment het geld uit het fonds het beste kan inzetten. Je bijdrage gaat dan daar naartoe. Als je ervoor kiest om een fonds op te nemen in je testament, dan weet je zeker dat je een zo groot mogelijk verschil maakt.
Meer informatie over Doneer Effectief’s fondsen vind je op specifieke pagina’s voor het Armoede en Gezondheid fonds, het Klimaat fonds en het Dierenwelzijn en Voedseltransitie fonds.
Stap 2: Denk na over wat je wilt en kunt nalaten
Wanneer je één of meerdere goede doelen in gedachten hebt, is het belangrijk om te bepalen wat je precies wilt en kunt nalaten. Je kunt hierbij denken aan geld, maar ook aan beleggingen, onroerend goed of andere bezittingen. Goed is dus om na te denken wat past bij jouw situatie en wensen.
Wat past bij jouw situatie en wensen?
Hoeveel en wat je nalaat, hangt af van je persoonlijke situatie. Heb je kinderen of andere erfgenamen die je graag wilt ondersteunen? Of wil je juist het grootste deel van je nalatenschap besteden aan een blijvende impact via goede doelen? Bij het maken van je keuzes kun je rekening houden met onder andere:
- Je familie- en leefsituatie: Heb je (klein)kinderen of een partner die je financieel wilt ondersteunen? Of heb je geen directe erfgenamen en wil je vooral iets goeds nalaten aan de wereld?
- De grootte van je vermogen: Misschien wil je een klein percentage van je nalatenschap geven aan een goed doel, of juist een aanzienlijk bedrag omdat je nu al genoeg hebt kunnen doorgeven aan dierbaren.
Stap 3: Kies een passende vorm van nalaten (erfstelling vs legaat)
Wanneer je een goed beeld hebt van wat je wilt en kunt nalaten, is de volgende stap om hier een passende vorm van nalaten bij te kiezen. Wanneer mensen een goed doel opnemen in hun testament, kiezen zij veelal uit twee vormen: een legaat of een erfstelling.
Verschil tussen erfstelling en legaat
Hoewel je via zowel een legaat als een erfstelling geld na kunt laten aan een goed doel, zijn er een aantal verschillen. Het belangrijkste verschil tussen de twee zit in wat je nalaat en hoeveel invloed het goede doel heeft op de afwikkeling.
- Erfstelling: Je benoemt een goed doel tot (mede-)erfgenaam. Het ontvangt dan een deel van je nalatenschap, samen met eventuele andere erfgenamen. Het goede doel heeft in dit geval ook zeggenschap over de afwikkeling van de erfenis.
- Legaat: Je laat een vast bedrag, een specifiek bezit (zoals een huis), of een percentage van je nalatenschap na aan een goed doel. Dit laatste heet een percentage-legaat en is handig als je vooraf niet precies weet wat je totale vermogen zal zijn.
Een percentage-legaat is vaak het meest praktisch en wordt veel toegepast: het beweegt namelijk mee met de waarde van je nalatenschap zonder een goed doel erfgenaam te maken. Zo blijft je gift in verhouding én houd je ruimte voor andere erfgenamen.
Stap 4: Stel (online) je testament op
Zodra je weet wat je wilt nalaten en welke goede doelen of fondsen je wilt steunen, kun je je testament opstellen. Hieronder vind je een format om goede doelen op te nemen, een overzicht van wat je precies moet aanleveren en welke mogelijkheden er zijn om online een testament op te stellen.
Hoe zet ik een goed doel in mijn testament?
Om een goed doel in je testament in je testament op te nemen, is het van belang om je wensen duidelijk te formuleren én de complete gegevens van het goede doel op een rijtje te hebben. In het geval van het nalaten aan Doneer Effectief, zou dit er als volgt uit kunnen zien:
Wensformulering
Het is mijn wens dat de Stichting Effectief Doneren de verkrijging uit mijn nalatenschap als volgt inzet:
– Voor het Doneer Effectief Fonds Armoede en gezondheid …%
– Voor het Doneer Effectief Fonds Klimaat …%
– Voor het Doneer Effectief Fonds Dierenwelzijn en voedseltransitie …%
– Voor het werk van Doneer Effectief …%
Gegevens van het goede doel
Naam: Stichting Effectief Doneren
Vestigingsplaats: Veldhoven
KvK-nummer: 85603295
ANBI / RSIN-nummer: 863680252
Bankrekening: IBAN NL93 TRIO 0320 4478 55
t.n.v. Stichting Effectief Doneren
Wat moet ik (verder) allemaal aanleveren voor mijn testament?
Om een testament op te stellen bij een notaris in Nederland, is het belangrijk dat alle nodige informatie compleet aangeleverd wordt. Goed dus om hier alvast over na te denken en op een rijtje te zetten. Voor het testament zijn de volgende zaken nodig:
- Persoonlijke gegevens: Je volledige naam, geboortedatum, adres en Burgerservicenummer (BSN). Ook de gegevens van je partner en kinderen (indien van toepassing) zijn belangrijk.
- Overzicht van bezittingen en schulden: Een lijst van je vermogen (zoals spaargeld, beleggingen, onroerend goed) en eventuele schulden (zoals leningen of hypotheken). Vergeet ook niet waardevolle bezittingen zoals sieraden, voertuigen of kunst.
- Erfgenamen en/of goede doelen: Wie wil je opnemen in je testament? Dit kunnen familieleden, vrienden of goede doelen zijn.
- Verdeling van je nalatenschap: Je bepaalt zelf hoe je je nalatenschap verdeelt: in vaste bedragen, specifieke bezittingen of percentages. Je kunt ook voorwaarden opnemen, zoals een minimale leeftijd voor erfgenamen.
- Benoeming van een executeur: Een executeur is verantwoordelijk voor de afhandeling van je nalatenschap. Dit kan een familielid, vriend of een professionele partij zijn, zoals een notaris.
- Eventuele extra wensen of bepalingen: Denk aan het aanwijzen van een voogd voor minderjarige kinderen, het instellen van bewind voor erfgenamen die niet zelfstandig met geld kunnen omgaan, of wensen rondom je uitvaart.
Kan ik online mijn testament opstellen?
Ja, in veel gevallen kun je grotendeels online je testament regelen, snel en tegen lagere kosten dan bij een fysieke afspraak. Houd er wel rekening mee dat het testament pas rechtsgeldig is nadat je het hebt ondertekend bij een notaris. De online route is vooral geschikt bij een eenvoudige nalatenschap, zonder ingewikkelde familierelaties of grote vermogens. Bij twijfel raden we sterk aan om advies in te winnen bij de notaris.
Stap 5: Onderteken je testament bij een notaris
De laatste stap tot het opnemen van goede doelen en/of goede doelen fondsen, is het fysiek ondertekenen van je testament bij een notaris. Bij de notaris krijg je de gelegenheid om vragen te stellen en laatste wijzigingen aan te brengen aan je testament. Na ondertekening gaat je testament in de kluis bij de notaris, wordt deze officieel geregistreerd in het Centraal Testamentenregister, en krijg je een kopie voor je eigen administratie.
Hoe kies ik een goede notaris?
Een notaris kies je idealiter op basis van ervaring met testamenten en nalatenschappen. Kijk of de notaris transparant is over kosten, of gespecialiseerd is in testamenten, en of er goede reviews zijn. Wil je via Doneer Effectief in contact komen met een notaris uit ons netwerk, die bekend is met onze werkwijze en goede referenties heeft? Neem dan gerust contact met ons op.
We helpen je graag verder
Overweeg je om effectieve goede doelen in je testament op te nemen? Of weet je niet helemaal zeker of je de stappen goed doorloopt? Dan helpen we je graag persoonlijk verder via onze helpdesk nalatenschappen.
Effectief de wereld verbeteren?
